تخصص الهندسة المالية في ماليزيا

الهندسة المالية تعتمد على مزيج من الرياضيات التطبيقية، وعلوم الحاسوب، والإحصاء، والنظرية الاقتصادية، لتطوير أدوات مالية مبتكرة تُستخدم في الأسواق العالمية. وفي حين يُطلق على العاملين في هذا المجال لقب “مهندسين ماليين”، فإن معظم الوظائف لا تحمل هذا المسمى مباشرة، بل تأخذ مسميات مثل محلل استثمار، مدير محفظة، أو خبير في النماذج الكمية.

يُعد التخصص أكثر من مجرد وظيفة؛ فهو مسار دراسي ومهني متطور يهدف إلى تحسين الكفاءة في إدارة الأموال واتخاذ قرارات مالية ذكية عبر مختلف الصناعات.

تستغرق دراسة بكالوريوس الهندسة المالية في ماليزيا حوالي 3 سنوات ونصف. وتُعد جامعة الملتيميديا (Multimedia University) هي الجامعة الوحيدة التي توفر هذا التخصص حاليًا على مستوى البكالوريوس، بتكلفة سنوية تبلغ نحو 4,784 دولار أمريكي، ليصل إجمالي التكلفة طوال فترة البرنامج إلى حوالي 16,742 دولار أمريكي.

للالتحاق بتخصص الهندسة المالية في ماليزيا، يُشترط:

• الحصول على شهادة الثانوية العامة أو ما يعادلها (مع 12 عامًا من التعليم على الأقل).

• تحقيق درجة لا تقل عن 6.0 في اختبار IELTS أو 80 في اختبار TOEFL.

• اجتياز الفحص الطبي وإثبات اللياقة الصحية للدراسة.

الهندسة المالية هي تطبيق النماذج الرياضية وتقنيات البرمجة في حل المشكلات المالية، وتُستخدم في مؤسسات مثل:

• المصارف التجارية والاستثمارية

• شركات التأمين

• صناديق التحوط

• شركات التكنولوجيا المالية (FinTech)

• الجهات التنظيمية والأسواق المالية

ويُستخدم هذا التخصص في تطوير الأدوات الاستثمارية، وتقييم المشتقات المالية، وهيكلة المحافظ، وإدارة المخاطر.

تتعدد مجالات استخدام الهندسة المالية، ومنها:

• تحليل الأسواق وتقييم الاستثمارات

• تسعير الأدوات المالية المشتقة

• تطوير خوارزميات تداول ذكية

• إدارة المخاطر الائتمانية والسوقية

• إنشاء أدوات مالية مخصصة

لكن، رغم فاعلية الهندسة المالية، إلا أن بعض الخبراء وجهوا لها انتقادات، خاصة بعد الأزمة المالية العالمية عام 2008، حيث اعتُبر الإفراط في الاعتماد على النماذج المالية أحد العوامل المساهمة في تعقيد الأزمات الاقتصادية.

يعمل المهندس المالي على تصميم وتحليل نماذج محاكاة السوق، وتقديم حلول للتحديات المالية بناءً على بيانات دقيقة. وتشمل المهام الأساسية:

• تحليل الوضع المالي الحالي للشركات

• بناء نماذج رياضية لمحاكاة سلوك السوق

• تطوير أدوات مالية مبتكرة

• تقديم استشارات لإدارة المحافظ المالية

• إعداد التقارير المالية والتحليلية

للنجاح في هذا المجال، يجب أن يمتلك المهندس المالي مجموعة من المهارات الجوهرية، أبرزها:

• البرمجة الحاسوبية: لبناء النماذج وتحليل البيانات المالية.

• مهارات الاتصال: لتقديم التحليلات والأفكار المعقدة بوضوح.

• الرياضيات المتقدمة: لاختبار النماذج وتنفيذ استراتيجيات دقيقة.

• حل المشكلات: لتقديم حلول مالية مبتكرة في ظل تحديات السوق.

• علوم الحاسوب: للأتمتة وتحليل البيانات بكفاءة.

• التفكير المنطقي: لاتخاذ قرارات دقيقة قائمة على التحليل.

• فهم الاقتصاد: لمواكبة التغيرات السياسية والاقتصادية المؤثرة على الأسواق.